Controle de Finanças Pessoais

Veja detalhes sobre a planilha de Finanças Pessoais:


Esta é a tela inicial. Ela contém todos os links do programa e também
apresenta um quadro resumo contendo:

“Visualização Mensal” e “Valor Atual Líquido Disponível”:

Quadro Resumo:

- “ Visualização Mensal ”:
Resumo automático que demonstra o total das receitas/despesas/investimentos realizados no mês vigente.
Apresenta também uma porcentagem de quanto já foi gasto das receitas.

- “ Valor Atual Líquido Disponível ”:
Um resumo de todas as contas do mês. Divulga qual o valor disponível neste momento.

Links disponíveis:

- “ Inicio – Cadastro ”:
Onde serão cadastrados todas as contas a receber, pagar e investimentos.

- “ Histórico – Receitas / Despesas ”:
Todas as contas cadastradas, seja receita ou despesa estarão neste histórico.
Portanto, será possível filtrar por data, por conta, etc.

- “ Histórico – Investimentos ”:
Os investimentos cadastrados serão exibidos neste histórico.
Nesta tela é possível acompanhar o rendimento atual do investimento conforme
a taxa de retorno anual informada no momento do cadastro.

- “ Resumo Mensal ”:
Tabela + Gráfico com o resumo do mês. O gráfico em “Pizza” exibirá quais as despesas mais altas daquele mês.

- “ Resumo por Subgrupo ”:
Apresenta um resumo por subgrupo de contas (Despesas ou Receitas Fixas/Variáveis/Extraordinária, etc).

- “ Resumo Anual ”:
Aqui é exibida todas as contas de todos os meses.
Obtém um resumo de gastos e despesas mês a mês assim como um resumo de todos as contas de todos os meses.

- “ Resumo por ano ”:
Apresenta um resumo das despesas e receitas por ano, assim como um gráfico comparativo.

- “ Administração de Contas ”:
Aqui você pode alterar as contas disponíveis em cada subgrupo de contas.

- “ Administração de Contas 2 ”:
Esta tela você defini os subgrupos. A planilha já vem cadastrada com 4 subgrupos:
- Fixa, Variável, Adicional, Extraordinária. É possível cadastrar mais 07 subgrupos, totalizando 11.

Início - Cadastro:
Nesta tela serão cadastradas as contas a receber, contas de despesas e investimentos:

- “Evento incluído em”: Data do dia atual (inserida automaticamente). Não alterar esta célula.

- “Receita / Despesa”: Escolha o que será cadastrado: Receita ou Despesa

- “Tipo de Conta”: É o subgrupo: Fixa, Variável, Adicional, etc...

- “Conta”: São as contas que estão cadastradas em cada subgrupo.

- “Frequência”: Deve-se escolher entre Anual (Ex: IPVA, IPTU), Semestral, Bimestral, Mensal, ou Diário.
Por exemplo, ao cadastrar uma despesa de restaurante, deve-se escolher “Diário” pois é uma despesa
realizada em um dia. Porém, pode-se cadastrar também o salário que será recebido todos os meses durante o
ano inteiro. Para isso, escolha mensal e no campo “Repetição / Duração” deve-se digitar 12 se a data inicial
for no mês de janeiro.

- “Repetição / Duração”: Quantas vezes a mesma conta será repetida.
Por exemplo, você pode registrar uma despesa mensal de um curso de idiomas.
Imagine que o curso tenha duração de 04 meses, portanto, deve-se escolher a frequência “Mensal” e neste campo
“Repetição / Duração” deve-se escolher 4. Assim 04 linhas serão exibidas no “Histórico – Receitas e Despesas”,
referindo-se uma para cada mês.

- “Data do evento ou Data Inicial”:
Entenda “data do evento” para registrar uma conta diária, por exemplo, uma despesa extraordinária como uma
compra de um livro.

Entenda “Data Inicial” para contas registrar contas com repetições mensais, bimestrais, semestrais, etc.
Por excemplo. Se você paga a prestação do seu carro todo dia 30 de cada mês, a data inicial deve ser
dia 30 do mês que iniciou os pagamentos.

Botão HOJE: é uma opção para ajudar.
Se houve uma despeza que foi realizada no dia de hoje, basta clicar neste botão que a data do dia
é inserida automaticamente.

- “Data Final”: este campo é preenchido automaticamente a partir da data inicial,
a frequência e o número de repetições.

- “Valor”: é o valor de cada prestação ou o valor da despesa individual.

- “Observações adicionais”: Campo disponível para escrever alguma observação.

- Botão “CADASTRAR”: Aperte para cadastrar a despesa/Receita.
Lembrando que se você quer cadastrar todas as prestações de seu carro, por excemplo, 36 prestações, basta digitar
no campo “Repetição”: “36” e apertar somente uma vez o esse botão “CADASTRAR”.

Quadro Resumo + INVESTIMENTOS

- “ Visualização Mensal ”:
Resumo automático que demonstra o total das receitas/despesas/investimentos realizados no mês vigente.
Apresenta também uma porcentagem de quanto já foi gasto das receitas.

- “ Valor Atual Líquido Disponível ”:
Um resumo de todas as contas do mês. Divulga qual o valor disponível neste momento.

Investimentos:

Nesta parte é possível cadastrar seus investimentos fixos.
As células amarelas são as que devem receber informações, as células cinzas são alteradas automaticamente.

Deve-se inserir o nome do investimento, a data inicial e a data final (geralmente mais do que um ano de duração).
A rentabilidade cadastrada deve ser sempre anual.
Com esses dados é possível obter o valor final e a rentabilidade por período.

Importante:

Ao cadastrar um Investimento, automaticamente é inserida uma linha no “Histórico – Receitas/Despesas”.
O valor investido é cadastrado neste histórico como um valor negativo, ou seja, um valor que saiu de seu caixa
para uma conta investimento.

Resumos:

A planilha possui diveros resumos mensais, anual, por subgrupo, etc.

Importante:
Esses resumos são tabelas dinâmicas. Isso significa que é possível alterar o resumo dos dados e visualizar como
quisermos, basta alterar os filtros. Veja:

A planilha apresenta 03 resumos de fácil compreensão:
Resumo Mensal:

Resumo Anual:

Resumo por ano:

Importante:

Esses resumos são tabelas dinâmicas. Isso significa que é possível alterar o resumo dos dados e visualizar como
quisermos, basta alterar os filtros. Veja:

Em todos os resumos disponíveis, existem os campos totalizadores (setinhas) que ao clicar apresentam opções.
Basta selecionar um deste campos para obter infomações deste, conforme segue:

Administração de Contras:

Aqui você pode alterar as contas do subgrupo. Altere conforme sua necessidade.

IMPORTANTE: digite uma conta em baixo da outra, ou seja, não deixe espaço entre as contas diponíveis.

Adminitração de Contas 2
Nesta tela é possível alterar os Subgrupos disponíveis:

Fixa
Variável
Adicional
Extraordinária.

Além desses 04 subgrupos de contas já cadastrados, é possível cadatrar mais 7 ou alterar os que já estão cadastrados.
As outras informações contidas são configurações da planilha, portanto, não devem ser alteradas.

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Após a confirmação da compra, a planilha será encaminhada ao seu e-mail em até 12 horas!